Etude Barclays Ipsos Le Point juin 2007
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LE BAROMETRE BARCLAYS DES FORTS POTENTIELS ECONOMIQUESJuin 2007PARTIE THEMATIQUE : LA PLACE DU CONSEIL DANS LA GESTION DES PRODUITS FINANCIERSBarclays / Ipsos / Le PointJuin 2007 Etude réalisée par Ipsos pour BarclaysCONTEXTE Ipsos réalise pour Barclays depuis mai 2006 une enquête auprès des Français à forts potentiels économiques. Cette enquête barométrique a pour vocation de mesurer le moral économique de cette population disposant de revenus élevés et de traiter en supplément lors de chaque vague d’enquête une problématique spécifique. La thématique de cette quatrième vague a pour objectif de cerner l’importance du conseil d’un professionnel dans la gestion des produits financiers.2METHODOLOGIELes interviews ont été réalisées par téléphone au domicile des personnes interrogées.Ipsos a interrogé un échantillon de 502 personnes, représentatif du top 10 de la population française : 10% de la population française, âgée de 18 ans et plus, vivant dans les foyers qui disposent des revenus les plus élevés.L’échantillon est construit sur la méthode des quotas : sexe, âge et profession du chef de famille après stratification par région et par taille d’agglomération.Les interviews ont été réalisées du 5 au 8 juin 2007.3PARTIE BAROMETRIQUEL’état d’esprit des Forts Potentiels Economiques sur leur situation économique 5PARTIE THEMATIQUE : La place du conseil d’un professionnel dans la gestion des produits financiers1/ Les caractéristiques des Forts ...
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LE BAROMETRE BARCLAYS DES FORTS POTENTIELS ECONOMIQUES Juin 2007
PARTIE THEMATIQUE : LA PLACE DU CONSEIL DANS LA GESTION DES PRODUITS FINANCIERS
200Juin
CONTEXTE
Ipsos réalise pour Barclays depuis mai 2006 une enquête auprès des Français à forts potentiels économiques.
Cette enquête barométrique a pour vocation de mesurer le moral économique de cette population disposant de revenus élevés et de traiter en supplément lors de chaque vague denquête une problématique spécifique.
La thématique de cette quatrième vague a pour objectif de cerner limportance du conseil dun professionnel dans la gestion des produits financiers.
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METHODOLOGIE
Les interviews ont été réalisées par téléphone au domicile des personnes interrogées.
Ipsos a interrogé un échantillon de 502 personnes, représentatif du top 10 de la population française : 10% de la population française, âgée de 18 ans et plus, vivant dans les foyers qui disposent des revenus les plus élevés.
Léchantillon est construit sur la méthode des quotas : sexe, âge et profession du chef de famille après stratification par région et par taille dagglomération.
Les interviews ont été réalisées du 5 au 8 juin 2007.
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PARTIE BAROMETRIQUE Létat desprit des Forts Potentiels Economiques sur leur situation économique
PARTIE THEMATIQUE: La place du conseil dun professionnel dans la gestion des produits financiers
1/ Les caractéristiques des Forts Potentiels Economiques en matière de gestion financière - Les produits financiers détenus ou souhaités dans un proche avenir - Le mode de gestion financière - Lintervention dun professionnel dans la gestion des produits financiers
2/ Limage et la satisfaction du conseiller financier - Les qualités dun conseiller financier dans lidéal - Les qualités dun conseiller financier dans la réalité - Le niveau de satisfaction des conseils fournis par son interlocuteur financier
3/ Les attentes en matière de conseil - Dune manière générale - Selon chaque produit financier
5
13 14 17 18
21 22 23 24
26 27 30
4
Partie barométrique
Etat desprit des Forts Potentiels Economiques sur leur situation économique
5
53
24 23
mai-06
juin-07
2928 24 24 18 19 mai-06 sept-06 janv-07
54
Auprès des 35 ans et plus 53 48
juin-07
18
30
Sest améliorée
Sest détériorée
30 20
sept-06
janv-07
21 21
52
Est restée globalement la même
50
58
ÆBILAN DES 2 DERNIERES ANNEES
Dynamisme et optimisme économique - Bilan rétrospectif de la situation financière du foyer Question 2 : Et selon vous, au cours des deux prochaines années, la situation financière de votre foyer va-t-elle saméliorer, se détériorer ou rester globalement la même ?(Base : 502 répondants) ÆPROJECTION SUR LES 2 PROCHAINES ANNEES 5 54 54 6 56Est restée globalement la même 26252127Sest améliorée 19201715Sest détériorée mai-06 sept-06 janv-07 juin-07Auprès des 35 ans et plus 54 53 53 56 32 27 23 13231317 mai-06 sept-06 janv-07 juin-07 7
35 34 26
36 31 29
Vous navez pas envie de dépenser mais vous en avez les moyens Vous avez envie de dépenser et vous en avez les moyens Vous avez envie de dépenser mais vous nen avez pas les moyens
67A les moyens
4
janv-07
3
sept-06
Vous navez pas envie de dépenser et vous nen avez pas les moyens
3 juin-07
i-mase0670-vniuj0-tpnaj623es las paN
Les moyens de dépenser 59 57 61
mai-06
3
mai-06 se pt-06 janv -07 juin-07
40 39Pas envie 34 39de dépenser
Lenvie de dépenser 65 59 60 60e viEnserdde épen
39 31 26
42 4038
sneyom -07t es leyemo dnsadno)stneL eivn (Base : 502 répelp ul srpcoeh? neonrspet enemlltnes suo suov-ze sitelleon vuati'duhojru euq,id 3 nuA :euQ8oits37ernspedée 7322
Question 4 : Par rapport à l'année dernière à la même époque, diriez-vous que vous arrivez à mettre de l'argent de côté(Base : 502 répondants)
ENSEMBLE
MOINS DE 35 ANS
Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505 plus facilement 31% 21% 23% 27%16% 14% 15% 13% moins facilement17% 20% 18% 21% 22%19% 20% 25% ni plus, ni moins facilement que lannée50% 49% dernière57%53% vous ne mettez pas dargent de côté10% 16% 12% 13%
44% 37% 48% 41%
9% 14% 10% 14%
Question 5 : Imaginez que demain vous ayez une augmentation de vos revenus de l'ordre de 10%, consacreriez-vous ces revenus supplémentaires(Base : 502 répondants)
ENSEMBLE
MOINS DE 35 ANS
Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 Mai 2007 Janv. 2007 Sept. 2006 Mai 2006 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505 base : 502 base : 502 base : 502 base : 505 en priorité à dépenser plus 27% 33% 29% 25%39% 39% 43% 41% en priorité à mettre de largent de côté 72% 67% 70%58% 58% 55% 58% 73% Ne sait pas 1% 1%3% 3% 2% 1% 2%
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Le regain doptimisme enregistré en septembre dernier se confirme
q uil fautr etenir
30% des Forts Potentiels Economiques font état dune amélioration de leur situation financière sur les deux dernières années contre 21% en janvier dernier, retrouvant ainsi un niveau similaire à celui enregistré en septembre dernier. La quatrième vague du Baromètre Barclays sest déroulée juste après les élections présidentielles. Cette période postélectorale semble avoir été bénéfique au moral de nos Forts Potentiels Economiques.
Ce vent doptimisme concerne plus particulièrement les plus jeunes (moins de 35 ans). En effet, cette population, historiquement plus optimiste mais qui se caractérise par une dégradation continue de son état desprit, retrouve une dynamique positive : ils étaient 37% à faire état dune amélioration de leur situation financière en mai 2006, 34% en septembre 2006, 26% en janvier dernier. Aujourdhui, ils sont près de la moitié (46%) à dresser un constat positif.
Même constat doptimisme lorsque les Forts Potentiels Economiques se projettent sur les deux prochaines années : ils sont 27% à penser que la situation va saméliorer contre 17% il y a six mois. Cette confiance évoquée sur leur propre avenir financier na jamais été aussi élevée depuis la création de ce baromètre. Notons dailleurs que seuls 15% estiment que leur situation va se détériorer ; ils étaient 26%, il y a un an.
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Le sentiment dun pouvoir dachat en hausse pour une envie de consommer jugée stable
tenir
Les perceptions positives sur la situation économique entraînent logiquement le sentiment dun pouvoir dachat en hausse : 67% déclarent aujourdhui avoir les moyens de dépenser (+6 points par rapport à février 2007, +10 points par rapport à septembre 2006).
En revanche, même si le pouvoir dachat augmente, lenvie de dépenser reste stable.
De moins en moins de difficultés à épargner
Au fil des vagues denquête, le Baromètre Barclays laisse apparaître une diminution constante des personnes déclarant épargner moins facilement que lannée dernière, passant de 25% en mai 2006 à 17% aujourdhui.
La majorité des Forts Potentiels Economiques continuent cependant dépargner ni plus, ni moins facilement que lannée dernière (57% ; +7 points par rapport à février dernier).
Les jeunes, quant à eux, manifestent à nouveau une plus grande facilité à mettre de largent de côté (27% versus 16% de lensemble des répondants). Un intérêt pour lépargne toujours aussi élevé chez cette population où près des ¾ déclarent favoriser lépargne en cas daugmentation de revenus.
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